金融三業上月大砍債

金融三業上月大砍債

金管會統計,2023年12月金融三業聯手大砍債券部位762億元,其中銀行、壽險業更連兩個月全站賣方;金控主管說,並非是海外債不香,而是銀行業趁年底積極做「換券」以佈局來年,壽險業則是續賣債補獲利。

銀行主管說,年底各銀行都會重新檢視投資部位,12月美債殖利率降到3.8%的近半年低點,舊債評價損失較大者可趁勢出脫、停損以減少損失,並再補新券以提升未來息收,這種「停舊補新」操作也稱爲「換券」。

據統計,去年12月銀行業減碼債券154億元,連兩個月減碼1,398億元;而債券評價損失則從11月1,831億元再降到1,423億元,是近21個月來最小,顯示銀行業者趁這波債券殖利率大跌、價格大漲時,積極「換券」以縮小虧損。

壽險業也持相同操作。據統計,12月壽險業也減碼債券589億元,連兩個月減碼1,740億元,比銀行業還多,持續賣債補獲利。

壽險主管說,2024年美國啓動降息時,海外投資等級債10年期平均殖利率將從高點回落,有助壽險業持債評價回升,擴大壽險業實現債券資本利得空間。

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據金管會統計,2023年12月底三大金融業持債部位29兆5,133億元、月減0.87%。

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